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Fondo pensione

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Vorrei cominciare, sperando di non dover pentirmene, una nuova rubrica che è collegata ad un ipotetico fondo pensione.
In tabella vedete i titoli che ho acquistato negli ultimi mesi (gli ultimi 2 sono quotati al NYSE). Sono tutti ETF che a mio avviso garantiscono una migliore diversificazione senza pesare troppo in commissioni.

IBGL
iShares Barclays Capital Euro Government Bond 15-30 è un exchange traded fund (ETF) che mira a replicare la performance del Barclays Capital Euro Government Bond 30 Year Term Index il più fedelmente possibile. L’ETF investe in titoli fisici. Il Barclays Capital Euro Government Bond 30 Year Term Index offre esposizione a Obbligazioni governative denominate in euro con rating investment grade emesse dai paesi UME con una scadenza iniziale compresa tra 26 e 33 anni. L’indice include solo le obbligazioni con una vita minima stimata di 15 anni e con un ammontare minimo di capitale in circolazione di 2 miliardi di euro. Il dividendo, 3,85%, è semestrale. Qui la scheda: http://it.ishares.com/it/rc/funds/IBGL

EONEUR
Scopo di questo Etf è quello di replicare fedelmente l’andamento dell’indice EuroMtsEonia. E’ uno strumento a gestione passiva indicato a chi intende investire nel mercato monetario della zona euro beneficiando di una completa protezione del capitale ed evitando di esporsi al rischio valuta. Al pari di un conto corrente o di un deposito, l’investimento cresce costantemente in virtù degli interessi che maturano e che vengono capitalizzati giornalmente. Questo strumento non può quindi perdere valore e non è esposto ai rischi di cambio e di tassi di interesse. L’Euromts Eonia prevede la capitalizzazione giornaliera del tasso Eonia calcolato dalla Banca Centrale Europea. L’Euro Overnight Index Average è la media ponderata dei tassi a cui un panel di banche primarie scambia ogni giorno depositi overnight (giorno su giorno) in euro sul mercato interbancario. Gli interessi maturati vengono reinvestiti ogni giorno nell’Etf a favore degli investitori stessi.

LQDE
iShares Markit iBoxx $ Corporate Bond è un exchange traded fund (ETF) che mira a replicare la performance del Markit iBoxx $ Liquid Investment Grade Top 30 Index il più fedelmente possibile. L’ETF investe in titoli fisici. Il Markit iBoxx $ Liquid Investment Grade Top 30 Index offre esposizione a Le 30 principali e più liquide obbligazioni corporate denominate in dollari statunitensi con rating investment grade. L’indice include solo le obbligazioni con una scadenza residua di 2 anni e con un ammontare minimo di capitale in circolazione di 1 miliardo di dollari. I dividendi sono trimestrali. Qui la scheda: http://it.ishares.com/it/rc/funds/LQDE

RICIME
Il RICI® – Metals è un indice settoriale che fa parte della serie RICI® lanciata da Jim Rogers il 31 luglio 1998. L’indice RICI® – Metals è composto da 10 metalli selezionati in base all’importanza che
rivestono nell’economia internazionale come ad esempio l’oro, il rame e il nichel. I singoli componenti sono stati inseriti nell’indice sulla base della liquidità, ponderando i rispettivi consumi a livello internazionale, come pure i vincoli legali e di scambio.  Qui la scheda: http://markets.rbsbank.it/MediaLibrary/Document/PDF/ProductDocuments/LU0259320728/LU0259320728_IT_Brochure.pdf

RUSA
L’indice Ftse Rafi Us 1000 è un paniere costituito da circa 1000 titoli a media e grande capitalizzazione quotati a Wall Street. Gli indici fundamental Ftse Rafi (Research Affiliate Fundamental Index) analizzano un universo iniziale composto dalle società degli indici Ftse (indici tradizionali di capitalizzazione) ed utilizzano quattro indicatori di bilancio (fatturato, flussi di cassa e dividendi degli ultimi 5 anni e patrimonio netto) al fine di individuare e pesare un sottoinsieme di titoli ad altre prospettive.
A livello settoriale il paniere è composto per l’11,5% da aziende del settore industriale, per il 10,2% da banche, per il 9,1% da compagnie petrolifere, per l’8,4% da società del settore healthcare mentre il comparto tecnologico rappresenta l’8,2% del fondo.

XEMB
L’indice Deutsche Bank Emerging Markets Liquid Eurobond Euro, calcolato e pubblicato da Deutsche Bank, è composto da obbligazioni emesse da un massimo di 15 stati o enti quasi sovrani (con un limite massimo di 10 titoli per emittente) delle seguenti aree geografiche: America Latina, Asia, paesi emergenti europei, Africa e Medio Oriente. L’indice, denominato in euro, non espone direttamente al rischio di cambio e seleziona i titoli tenendo conto della situazione economico-finanziaria dell’emittente e del rischio di credito.

XSTR
Il db x-trackers II Sonia Total Return Index ETF replica invece il rendimento di un deposito rinnovato su base giornaliera in un conto remunerato al tasso SONIA (Sterling Overnight Index Average), ovvero il tasso monetario a breve termine di riferimento per il mercato inglese. Questo tasso viene calcolato come la media ponderata di tutte le operazioni di finanziamento non garantite concluse a Londra dalle imprese facenti parti del WMBA (Wholesale Markets Brokers’ Association) con qualsiasi controparte, d’importo minimo pari a 25 milioni di sterline.

XS7S
Questo Etf replica all’inverso l’andamento di un paniere di titoli bancari europei. Un deprezzamento dell’indice degli istutiti finanziari del 2% comporterà un apprezzamento prossimo al 2% dell’Etf e viceversa. Lo strumento consente quindi di realizzare una strategia ribassista sul settore bancario e può essere utilizzato indifferentemente per strategie direzionali ribassiste o per effettuare strategie di copertura di un portafoglio azionario. L’Etf risulta premiante anche nelle fasi laterali in quanto l’indice riconosce un guadagno rappresentato dagli interessi. Queste caratteristiche ne fanno uno strumento utile per essere utilizzato sia nelle strategie di medio lungo, sia in quelle di breve periodo.

IEAG
iShares Barclays Capital Euro Aggregate Bond è un exchange traded fund (ETF) che mira a replicare la performance del Barclays Capital Euro Aggregate Bond Index il più fedelmente possibile. L’ETF investe in titoli fisici. Il Barclays Capital Euro Aggregate Bond Index offre esposizione a Obbligazioni denominate in euro con rating investment grade emesse pubblicamente sul mercato Eurobond e sui mercati dell’eurozona. L’indice include solo le obbligazioni con una scadenza residua di 1 anno.  Qui la scheda: http://it.ishares.com/it/rc/funds/IEAG

EMAAA
L’ETF ha l’obiettivo di replicare il benchmark “EuroMTS AAA Government Index”, un indice composto da oltre 100 Titoli di Stato, con rating AAA, denominati in Euro, emessi dai paesi dell’Area Euro.
VIG
Vanguard Dividend Appreciation ETF cerca di replicare un indice benchmark che misura il ritorno di un investimento in titoli USA che hanno riportato alti dividendi in crescita. Le spese ammontano allo 0,23%. Distribuisce il dividendo trimestralmente. Nel 2010, ha distribuito a marzo 0,225$ e a giugno 0,25$ (2,18%). La scheda dell’etf la trovate qui: https://personal.vanguard.com/us/FundsSnapshot?FundId=0920&FundIntExt=INT

HYG
L’iShares iBoxx $ Corporate High Yield Bond Fund mira a replicare i risultati di investimento dell’ iBoxx Liquid $ High Yield Index, un indice di mercato delle obbligazioni corporate prodotto dalla International Index Company Limited. Il dividendo è dell’8,96%. La scadenza delle obbligazioni è, per il 98%, da 1 a 10 anni.  Il rating delle obbligazioni in
portafoglio è visibile in questa pagina:
http://us.ishares.com/product_info/fund/overview/HYG.htm

Tali obbligazioni, con vita residua di almeno 1 anno, devono essere negoziate sulle piattaforme elettroniche MTS e singolarmente devono avere un ammontare di almeno EUR 2 Miliardi.

Written by sistemielettorali

17 agosto 2010 a 15:32

Pubblicato su pensione

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